银保监会和人民银行的负责人也纷纷表态,会协助公安部门调查资金流向,加强对银行账户和支付机构的监管,阻断非法资金的转移通道。
“感谢各位的支持!”陆峥站起身,语气坚定,“非法网贷不仅侵犯了消费者的合法权益,还扰乱了金融市场秩序,滋生了一系列违法犯罪行为,对社会稳定造成了严重影响。我们公安部门将与各部门密切配合,形成打击合力,对非法放贷、暴力催收等金融乱象零容忍,坚决扞卫法律尊严,保护人民群众的财产安全。”
会议结束后,跨部门协作机制正式启动。金融监管局提供了全市未取得备案许可的网贷APP名单,市场监督管理局对名单上的相关公司进行了全面排查,银保监会和人民银行则对这些公司的资金流向进行了跟踪监测。
在各部门的通力协作下,案件取得了突破性进展。市场监督管理局在排查中发现,除了“速通贷”之外,还有“乐易贷”“金满盈”等多个非法网贷APP,这些APP的运营主体虽然不同,但背后的资金流向都指向了同一个地下钱庄。
“陆队,我们发现这个地下钱庄的负责人叫陈华强,是一名刑满释放人员,曾因非法集资罪被判过刑。”沈砚拿着最新的调查报告向陆峥汇报,“我们还发现,张磊和王虎都是陈华强的手下,聚财网络科技有限公司只是陈华强非法放贷帝国的一个分支。”
“好!终于摸到大鱼了!”陆峥的眼中闪过一丝锐利的光芒,“沈砚,你立刻带领专案组,联合刑侦、特警等部门,对陈华强的地下钱庄进行秘密侦查,摸清他们的组织架构、人员分工和活动规律,等待合适的时机实施抓捕。”
接下来的半个月里,沈砚和专案组的队员们顶着巨大的压力,日夜不停地进行侦查工作。他们伪装成借款人,下载非法网贷APP,收集非法放贷的证据;他们乔装打扮,在陈华强的地下钱庄附近蹲守,记录进出人员的身份信息和活动轨迹;他们通过技术手段,破解了地下钱庄的通讯密码,获取了大量的交易记录和通话录音。
然而,陈华强的警惕性非常高,他的地下钱庄设在一个偏僻的工业园区内,周围布满了监控和暗哨,想要靠近非常困难。而且,陈华强身边有多名保镖跟随,随身携带武器,抓捕工作存在很大的风险。
“陆队,我们已经掌握了陈华强地下钱庄的基本情况,他们的核心成员有二十多人,主要负责资金筹集、非法放贷、暴力催收和资金洗白等工作。”沈砚向陆峥汇报,“根据我们的侦查,陈华强计划在三天后将一笔巨额非法资金转移到境外,我们必须在这之前实施抓捕。”
陆峥沉吟片刻,做出了决定:“通知各相关部门,明天凌晨三点实施抓捕行动。刑侦和特警负责控制现场,抓捕核心成员;经侦负责查封账目、固定证据;技术科负责破解电脑和服务器里的数据;另外,联系海关和边防,加强口岸管控,防止陈华强等人外逃。这次行动,只许成功,不许失败!”
第四章 利剑出鞘,正义降临
凌晨三点,滨海市的夜色深沉,大部分人都沉浸在睡梦中。然而,在城郊的工业园区附近,几十辆警车悄然集结,车灯熄灭,引擎低沉地运转着,空气中弥漫着紧张的气息。
沈砚穿着防弹衣,手里拿着对讲机,眼神坚定地看着前方的工业园区。“各小组注意,按照预定方案,三点十五分准时行动,务必注意安全,确保将所有犯罪嫌疑人一网打尽。”
三点十五分,陆峥一声令下:“行动!”
瞬间,警灯闪烁,警笛长鸣,几十名警员如猛虎下山般冲进了工业园区。陈华强的地下钱庄里,灯火通明,几名核心成员正在清点资金,准备转移。听到警笛声,他们顿时慌作一团,想要反抗和逃跑,但已经为时已晚。
“不许动!放下武器!”警员们迅速控制了现场,将陈华强等二十多名核心成员全部抓获。沈砚冲进主控制室,看到几名技术人员正在删除电脑里的数据,她立刻上前制止:“住手!所有电脑和服务器都不许碰,保持原样!”
周明带领技术团队迅速对电脑和服务器进行查封,开始破解数据。经过几个小时的奋战,他们成功恢复了被删除的交易记录、客户信息和催收指令,这些数据成为了指控陈华强等人犯罪的关键证据。
在地下钱庄的仓库里,警员们搜出了大量的现金、银行卡、账本和非法放贷的合同。看着这些证据,沈砚的脸上露出了欣慰的笑容。这半个多月的辛苦和付出,终于有了回报。
然而,抓捕行动并没有结束。根据陈华强的交代,张磊和王虎已经潜逃到了邻市的一个偏僻小镇。沈砚立刻带领林辰和赵晓雅,驱车赶往邻市。
在当地警方的协助下,沈砚等人很快锁定了张磊和王虎的藏身之处——一个废弃的养殖场。当他们赶到养殖场时,张磊和王虎正准备换车逃跑。
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