“根据我们的调查,赵天磊可能已经潜逃境外,他的妻子李娟在国内负责公司的日常运营。”老周补充道,“我们已经对李娟采取了限制出境措施,正在监控她的行踪。”
为了尽快抓获犯罪嫌疑人,陆霆带领调查组与公安机关成立联合专案组,制定了详细的抓捕方案。在掌握了李娟的活动规律后,专案组在一个雨夜展开行动,将正在转移证据的李娟当场抓获。
在审讯室里,李娟起初拒不配合,声称自己只是公司的普通员工,对非法放贷的事情一无所知。但当调查组出示了她签字的财务报表、决策文件等证据后,她的心理防线逐渐崩溃。
“是赵天磊让我这么做的,他说这是快速赚钱的方法。”李娟哭着说,“我们通过强制下款、高额利息,一年就能赚几千万。催收的事情我知道,但我不敢反对,赵天磊手段狠辣,我怕他报复我。”
根据李娟的供述,专案组掌握了赵天磊在境外的藏身地点,通过国际警务合作,最终将赵天磊成功抓获归案。与此同时,调查组还查处了为黑网贷提供资金结算服务的第三方支付公司,以及泄露借款人征信信息的银行内部人员,彻底斩断了黑网贷的利益链条。
在调查过程中,陆霆和同事们也面临着各种压力和诱惑。有涉案人员试图通过关系网说情,甚至送来重金贿赂,都被陆霆严词拒绝。“作为金融监管执法人员,我们手中的权力是人民赋予的,必须用来扞卫法律尊严,保护群众利益。任何试图挑战法律底线的人,都必将受到严惩。”陆霆的话,道出了所有执法人员的心声。
第五章 利剑出鞘显锋芒
经过三个月的缜密调查,“金穗花”黑网贷案终于尘埃落定。国家金融监督管理总局江城市分局依据《行政处罚办法》和《个人贷款管理办法》等相关规定,对汇通金融公司作出行政处罚:没收违法所得1.2亿元,罚款3亿元,吊销其金融业务许可证;对相关责任人员作出禁止从事银行业工作终身的处罚。
同时,公安机关以非法经营罪、敲诈勒索罪、洗钱罪等罪名,对赵天磊、李娟等32名犯罪嫌疑人提起公诉。最终,赵天磊被判处有期徒刑十五年,并处罚金5亿元;其他涉案人员也分别受到了相应的刑事处罚。
在案件查处过程中,调查组还积极为受害者挽回损失,通过冻结涉案资金、追缴违法所得等方式,为两千多名受害者追回被骗资金共计8000余万元。当受害者们拿到追回的钱款时,激动得热泪盈眶,纷纷向执法人员表示感谢。
“谢谢你们,是你们救了我全家。”一位年迈的老人紧紧握住陆霆的手,“我儿子因为被黑网贷逼得走投无路,差点就跳楼了。要不是你们及时查处,我们这个家就散了。”
陆霆眼眶湿润,他知道,这份感谢的背后,是群众对金融监管执法工作的信任和期盼。“这是我们应该做的。保护金融消费者的合法权益,打击金融违法犯罪,是我们的职责所在。”
案件结束后,江城市分局召开了新闻发布会,通报了“金穗花”黑网贷案的查处情况,曝光了黑网贷的常见套路和危害,提醒广大群众提高警惕,远离非法金融活动。同时,分局还联合市场监管、公安等部门,开展了为期半年的金融乱象专项整治行动,重点打击非法放贷、暴力催收、金融诈骗等违法违规行为,共查处各类金融违法案件23起,罚没金额超10亿元,有效净化了当地的金融环境。
在专项整治行动总结会上,陆霆作为先进个人代表发言:“金融是国民经济的血脉,金融安全是国家安全的重要组成部分。作为金融监管执法人员,我们肩负着维护金融秩序、防范金融风险、保护群众利益的重要使命。面对金融乱象,我们必须敢于亮剑、善于亮剑,以零容忍的态度严厉打击各类违法违规行为,用忠诚和担当扞卫法律尊严,用实际行动践行爱国情怀。”
窗外,阳光洒满大地,江城市的金融市场在专项整治后焕发出新的生机。陆霆和同事们深知,金融乱象的整治不是一蹴而就的,未来还会面临更多的挑战。但他们坚信,只要坚守初心、牢记使命,手握法律利剑,就一定能守护好金融市场的一片净土,为国家的金融安全和经济发展保驾护航。
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