“之后便一毛都不给了。”
“您来找我催讨....我就直接说没钱,爱咋咋滴。”
“去起诉,随便。”
“我会把证据交给法院,就说您是专门放高利贷的,还会明着威胁.....要去税务局举报您偷税漏税。”
“赚别人的利息钱,同样也是需要缴纳个人所得税的。”
“一旦被查实,就会被追缴税款、滞纳金、加上罚款。”
“相比较而言,借出的那点钱就变得微不足道了。”
“如果是您,会选择息事宁人、自认倒霉,还是冒着涉及刑事犯罪的风险,去杀敌800,自损3000呢?”
王安娜连忙道:“那我肯定不希望把事情闹大啊!”
金胜笑着点了点头。
这种套路,算是最基础版的‘借钱不还’了。
法律风险几乎为零,就是安全风险有点大。
能搞这种生意的,不少都是狠角色.....谁还跟你扯犊子,直接拉走,打电话给家里人凑钱。
没钱,那就留手指头、留条腿。
当然了,现在是法治社会,这种情况少了很多,但某些地区依然存在的。
“好....咱们下面来说说其它的。”
“根据您说的内容,我总结出了几个涉及的风险。”
“第一,根据《商业银行法》第52条的规定,银行工作人员不得?利用职务便利,谋取不正当利益?。”
“客户经理负责筛选‘内部审核通过’的客户,利用外部资金组建的合资公司,从事垫资业务。”
“只要他或者家人在其中有股份,或者能得到实际利益,便构成?了变相的利益输送?。”
“第二,要是这个客户经理为了收回过桥资金,在实际操作中放松调查、隐瞒客户的真实风险状况,发放贷款。”
“那就属于?违反审慎经营原则?,涉嫌?....《刑法》第一百八十六条,违法发放贷款罪?。”
“如果他比较贪婪,为了私下个人多赚一笔钱,找客户拿返点之类的好处费,还有可能构成?《刑法》第163条,非国家工作人员受贿罪。”
“第三,未经许可从事资金拆借服务,涉嫌非法经营罪。”
“未经金融监管部门批准、?以营利为目的、面向不特定借款人提供短期资金融通,并收取1.5%-2.5%的费用,实际年化超过了36%以上。”
“一旦累计放贷金额达200万元以上,或涉及10人以上,便达到了刑事立案标准。”
“不仅会被没收全部违法所得,还要坐牢。”
“第四,资金来源合规问题。”
“王姐,您是能保证自己的钱来源合法,可其他人呢?”
“若其中有参与人的资金来自银行贷款、信用卡套现、网贷....等非自有资金,可能违反《贷款通则》及《刑法》第175条的高利转贷罪。”
“您有没有想过,万一人家利用这资金的一来一回,用于洗钱呢?”
“第五,就是所谓的‘稳赚不赔’了。”
“这天下就没有不透风的墙。”
“常在河边走,哪有不湿鞋。”
“一旦借款人发现了其中的猫腻,愤而举报呢?”
“又或者....等你帮忙还进去之后,我干脆就不借了。”
“就像我刚才说过的那样....你们的业务本身就违法,所签的合同不受法律保护,敢找我要钱,那就走着瞧。”
“鱼死不死先不考虑,但你们这张网一定会破。”
“到时候不仅投资款打了水漂,人还得接受调查,搞不好要进去。”
“您说....划算吗?”
王安娜连连摇头道:“太不划算了.....”
“幸亏你今天给我解释通透了,不然我真说不定会一脚踏进去。”
“到时候出了事,估计还得找你来救我了。”
“呵呵!!”
富婆姐姐还能开玩笑,心态倒是不错。
金胜脸上笑了笑,但心里那个后悔啊.....自己怎么没想到这一点。
这把亏了几百万呐!!
“哒哒......”
这时候,一阵脚步声传来。
苏亦诚、卢小悠、张秋月....来了。
最后面还跟着一个家属,唐柔。
王安娜听到声音,立即转头看了一眼,表情依旧平静。
就像是在陌生人一样。
“两位来的够早啊!”
苏亦诚走到近前,面带笑容的打了声招呼。
礼貌还挺好。
一旁的卢小悠没出声,只是笑着点头示意了一下。
张秋月就没什么好脸色了,狠狠瞪了两人一眼。
倒是唐柔,颇为好奇的打量着金胜。
靓仔嘛!
就像黑夜中的萤火虫,不引起别人注意都难。
金胜抬手看了一眼手表,已经10点15分了。
“让苏律师见笑了。”
“我平时处理刑事案件比较多,习惯了提前半个小时到。”
苏亦诚闻言,直接在一旁的椅子上坐了下来。
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