第0528章两个人物
更蹊跷的是,就在这笔五百万美元“咨询费”入账和转出的同一时期,城西支行内部,发生了一次“系统故障”,导致该支行那几天的部分柜台业务流水和监控记录出现了“技术性丢失”。
而故障发生后不久,孙志成被提拔为栾城商行总行的行长助理,虽然仍是副职,但进入了总行管理层。
“时间点再次高度吻合。”负责金融调查的业务二处处长汇报道,“大额可疑资金过账,关键业务记录丢失,经办支行负责人事后升迁。这很难用巧合来解释。”
“孙志成……”林东航念着这个名字,“一个支行行长,有能力、有动机去配合完成担保函在银行端的‘背书’吗?比如,在内部系统里做某种确认查询,或者对外部询证提供某种模糊的、有利于担保函可信度的回复?甚至,在资金划转上提供便利?”
“完全有可能。”周明远肯定道,“支行行长在辖区内有一定权限。如果他被买通,或者受到某种压力,完全可以在不留下正式文件的情况下,通过口头或非正式方式,给外界(比如PRIF基金的尽职调查人员)一种‘市政府确实出了担保,我们银行也知道’的暗示。
这种暗示,对于急需获得融资的大昌矿业和有意促成交易的中间人来说,至关重要。而事后系统‘故障’,则完美抹去了可能存在的操作痕迹。”
“查孙志成!”林东航再次下令,“查他的家庭背景、社会关系、经济状况,特别是三年前至今的资产变化。查他与大昌矿业、与那个支付五百万美元咨询费的离岸公司、与郑怀远,甚至与更高层级人物,有没有任何明里暗里的联系。查他在城西支行期间,所有经手的、与大昌矿业相关的业务,哪怕再小也不放过!”
两条线,两个关键人物——前市政府副秘书长郑怀远,前城西支行行长、现总行行长助理孙志成,如同沉在水下的两块暗礁,被调查的探照灯逐渐照亮。
“猎影”和“天枢”系统的效率极高,加上公安部督导组协调下的经侦力量,关于郑、孙二人的大量信息,开始汇聚到处置中心的案情分析室。
关于郑怀远:
调查发现,郑怀远在栾城工作后期,与其“能力平平”的官方评价略有出入的是,他的社交活动颇为活跃,尤其与一些本地企业家、省里来的“投资人”过从甚密。
其妻弟名下,在郑怀远调离栾城前后,突然在省城购入了一套价值不菲的豪宅,资金来源不明。
郑怀远本人酷爱收藏名家字画,其家中和办公室曾悬挂的多幅作品,经初步比对,疑似真迹,总价值远超其家庭正常收入。
更重要的是,有线索显示,在大昌矿业美元债发行前约两个月,郑怀远曾以“调研企业融资困难”为由,带队走访过包括大昌矿业在内的几家本地企业。走访结束后不久,大昌矿业的老板曾私下宴请过郑怀远一次,地点在一家极其私密的高档会所,参与人员极少。这次宴请,在郑怀远的公开日程和报销记录中均无体现。
关于孙志成:
孙志成的发迹史,更像一个“精明能干”的银行家模板。他从基层信贷员做起,业务能力突出,尤其擅长“搞关系、拉存款、放贷款”,一路升迁至支行行长。但深入调查发现,其“业务能力”背后,阴影重重。城西支行在其任内,不良贷款率在栾城商行各支行中一直“表现优异”,但经初步核查,其中多笔大额贷款在发放时存在抵押物估值虚高、借款人资质审核不严等问题,只是靠着借新还旧和复杂的通道业务掩盖,尚未暴露。
孙志成的生活极其奢华,拥有多辆豪车,经常出入高档场所,其消费水平远超其合法收入。其妻女早在数年前就已移民加拿大,孙志成本人则持有多次往返加拿大的签证记录。
最关键的一条线索来自对孙志成通讯记录的分析(在公安部督办下,依法调取)。在三年前那个关键时间段,孙志成与一个归属地为海外的号码有过多次短暂通话。而这个海外号码,经过“天枢”系统初步追踪,与之前发现的、同“教授”网络有间接关联的几个空壳公司,存在若隐若现的联系。同时,孙志成与当时还在栾城的郑怀远,也有过数次非工作时间的通话记录。
所有的线索,如同散落的珠子,被“伪造担保函”这根线,隐隐串了起来。
郑怀远,可能利用其职务便利或影响力,为担保函的“出炉”提供了某种掩护或便利,甚至可能直接参与了名义上的“审核”环节(无论真假)。事后被调离,可能是分赃,也可能是封口。
孙志成,则可能在银行端,为这份伪造担保函的“可信度”提供了关键性的“润滑”作用,并通过操作资金流转、制造系统故障等方式,协助完成了欺诈的最后一环。事后升迁,则是酬劳。
而将他们与大昌矿业、与邹同河、乃至与海外那个“教授”网络连接起来的,则是利益——巨大的、足以让人铤而走险的利益。
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